В представленной статье проведен ретроспективный исторический анализ динамических позиций транснациональных банков в системе современной мировой экономики. Значительное внимание уделено также их деятельности в условиях глобальных экономических потрясений, нарастания всеобщей, по определению МВФ, неопределенности на фоне новой вирусной инфекции. Реализация поставленных в статье задач обусловила применение как общенаучных методов исследования, так и специфически исторических, к которым можно отнести историко-сравнительный, проблемно-хронологический метод, а также метод перспективного анализа, позволяющий определить ближайшие ориентиры развития исследуемого исторического процесса.
ТНБ, мировые финансы, финансовый кризис, инвестиции, сравнительно-исторический, проблемно-хронологический методы анализа
Мировая экономика на современном этапе своей эволюции представляет собой сложную многоуровневую систему, которая перманентно меняется, порождая все новые и новые глобальные (и не совсем) вызовы. Некоторые из глобальных вызовов современности перерастают в глобальные кризисы. В последние десятилетия особую роль в мировой экономике принимают финансовые организации, а в особенности транснациональные банки. Исторически банковская система в том понимании, каком мы имеем ее сейчас, зародилась на территории современной Италии. Одним из первых банков принято считать созданное в Генуэзской республике товарищество, которому была передана функция по сбору определенных налогов для того, чтобы финансировать войны в Алжире и Тунисе в
Расцвет банковского дела пришелся на эпоху Возрождения, когда на передний план выходит знаменитая семья Медичи, долгое время правившая Флоренцией за счет того, что обладала несметными богатствами и имела один из самых надежных банков в мире на тот момент. Причем, важно отметить, что семья Медичи славилась также своей филантропией и поддержкой искусства, чем и способствовали переходу от темного Средневековья к эпохе Возрождения. Таким образом, становление банковской системы не только позитивно повлияло на экономику, но и также в какой-то мере способствовало цивилизационным сдвигам в истории развития человечества.
С эпохи Медичи прошло много времени и на смену эпохи Возрождения пришло Новое время, которое ознаменовало собой расцвет развития рыночной экономики и усиление международных экономических связей. Однако, этому процессу помешали две мировые войны и только после них восставшая из руин Европа возглавила движение мира по пути глобализации. Этот поворот в истории человечества привел к появлению банков, имеющих многочисленные представительства за рубежом и оказывающие колоссальное влияние на развитие мировой экономики в целом и международные финансовые отношения в частности. Такие финансовые организации получили название транснациональных банков. Мировая экономика претерпела колоссальные изменения за послевоенный период и достаточно часто претерпевала болезненные удары в виде кризисов.
Первый послевоенный мировой экономический кризис начался в конце
На данный момент, несмотря на возросшую роль китайских банков, по-прежнему европейские банки занимают половину позиций в топ-100, представленном в рейтинге Standart&Poor’s [16]. Среди них самыми известными являются британские HSBC и Barclays, французские BNP Paribas, Crédit Agricole и Société Générale, испанский Banco Santander, немецкие Deutsche Bank и Commerzbank и российский Сбербанк [7; 9; 10].
Анализируя текущую деятельность крупных европейских банков, можно сделать вывод о том, что они извлекли уроки из предыдущих глобальных вызовов и в частности из кризиса 2008 г. Как было сказано ранее, основной проблемой разорения крупных банков в предыдущий кризис стала их стратегия «складывания всех яиц в одну корзину», т.е. они фактически инвестировали в один и тот же актив, причем в весьма рисковый. Сейчас же стратегия изменилась в пользу диверсификации деятельности, в частности, Deutsche Bank переориентировал свою стратегию в пользу клиентского сервиса, ориентируясь больше на их потребности и обеспечивая устойчивый рост компании и экономики ЕС [13]. В то же время, в
Таким образом, в XXI в. транснациональные банки вышли на передний план мировой экономики и именно от них зависит ее состояние. Несостоятельность крупнейших финансовых корпораций мира всплыла в 2008 г., когда ложно выбранная стратегия «всех яиц в одной корзине» довела до банкротства, казалось бы, небожителей финансового рынка и подставила под удар европейские транснациональные банки. С тех пор многое было переосмыслено в их стратегии, СЕО пришлось пойти на урезание раздутых бюджетов, что повлекло за собой снижение штата, более того, ТНБ превратились из инвестбанков в финансовые конгломераты, предоставляющие огромный спектр услуг, диверсифицируя свою деятельность по видам и географии. Важным аспектом также является гонка за искусственным интеллектом среди банков, что должно в дальнейшем сделать их еще более гибкими структурами. Сейчас совершенно точно можно сказать, что европейские ТНБ готовы к нынешнему глобальному вызову на порядок лучше, чем к предыдущему, в том числе и благодаря имплементации Базель-3. Так как Россия является европейской страной, то ее практически единственный ТНБ – Сбербанк − вполне успешно следует примеру своих коллег и находится в постоянном самосовершенствовании.
1. Абрамов Я.Н. Особенности кредитования европейских банков // Экономика. Бизнес. Банки. − 2014. − № S2. − С. 6−14.
2. Гладков И.С. Международная торговля на фоне замедления мировой экономики// Международная экономика. − 2019. − № 12. − С. 44−50.
3. Гладков И.С. Внешняя торговля Европейского союза в зеркале международной статистики//Экономические и социально-гуманитарные исследования. – 2019. − № 3 (23). − С. 22−29.
4. Гладков И.С. Внешняя торговля Европейского Союза: новые тренды в условиях глобальной неопределенности//Экономические и социально-гуманитарные исследования. − 2020. − №3 (27). − С. 6−15.
5. Греф: реформы в Сбербанке не закончатся никогда [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.banki.ru/news/lenta/?id=8946510 (дата обращения 30.05.2020).
6. История банковского дела [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.banki.ru/wikibank/istoriya_bankovskogo_dela/ (дата обращения 30.05.2020).
7. Кириллов В.А. Транснациональные банки Европы в процессе глобализации // Актуальные проблемы Европы. − 2016. − № 2. − С. 127−145.
8. Мировой финансовый кризис 2008 года и последствия для России [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://ria.ru/20130816/956672411.html (дата обращения 31.05.2020)
9. Сбербанк заработает на искусственном интеллекте 450 млрд рублей [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.vedomosti.ru/technology/articles/2020/02/19/823464-sberbank-zarabotaet
10. BNP Paribas применяет искусственный интеллект для снижения торговых задержек [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.relinvestmentsgroup.com/ru/novosti/bnp-paribas-primenjaet-iskusstvennyi-intellekt-dlja-snizhenija-torgovyh-zaderzhek.htm
11. Deutsche Bank’s strategy [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.db.com/company/en/our-strategy.htm
12. Frédéric Oudéa We mobilized all fronts [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.linkedin.com/pulse/we-mobilised-all-fronts-stem-health-crisis-fr%C3%A9d% C3%A9ric-oud%C3%A9a
13. HSBC steps up restructuring as 'challenging' global conditions hit profits [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://news.sky.com/story/hsbc-steps-up-restructuring-as-challenging-global-conditions-hit-profits-11847426
14. The world's 100 largest banks [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.spglobal.com/marketintelligence/en/news-insights/trending/t-38wta5twjgrrqccf4_ ca2
