ВАК 12.00.02 Конституционное право; конституционный судебный процесс; муниципальное право
ВАК 12.00.10 Международное право; Европейское право
ВАК 12.00.12 Криминалистика; судебно-экспертная деятельность; оперативно-розыскная деятельность
ВАК 12.00.14 Административное право; административный процесс
УДК 341 Международное право
ГРНТИ 10.07 Теория государства и права
ББК 67412 Международное право
ББК 60 Общественные науки в целом
В статье анализируются проблемы и угрозы, связанные с использованием в преступных целях новейших информационных технологий, а также использования криптовалют в процессе легализации доходов, полученных преступным путем, для финансирования терроризма и экстремизма.
системы отмывания денег, криптовалюта, финансирование терроризма, транснациональная преступность, источники преступных доходов, биткоин
Противодействие применению криптовалюты в процессе совершения различных преступлений не имеет глубокой истории.
Указанное обусловлено становлением и развитием современных цифровых валют и иных финансовых цифровых механизмов лишь в последнее десятилетие.
Информатизация и распространение компьютерных технологий среди населения различных государств мира также неизбежно оказывает влияние на рост использования криптовалюты и, разумеется, сформировало интерес отдельных преступников и преступных групп в ее применении в криминальных целях.
Государства с целью обеспечения должного уровня защиты прав граждан, правопорядка, создания надлежащего уровня защищенности экономики вынуждены предпринимать различные шаги и меры в становлении международного сотрудничества в указанной сфере.
Фактор глобализации экономических процессов отразился и на сути политических взаимосвязей между субъектами международного права.
Новые угрозы личности, обществу и государству уже не могут быть решены исключительно в рамках национальных законодательств. Очевидно, что следует объединять усилия для организации и ведения комплексной борьбы с новыми вызовами, в том числе связанными с применением криптовалюты в процессе совершения преступлений.
Борьба с данным явлением силами одного государства невозможна, что обуславливает необходимость развития международно-правового сотрудничества в данной сфере.
Цель настоящей статьи заключается, прежде всего, в комплексном анализе видов преступлений, совершаемых с применением современных компьютерных технологий, а также проблем международного сотрудничества государств по противодействию использованию криптовалют в процессе совершения преступлений.
Говоря о динамике киберпреступности, необходимо отметить, что объем незаконных транзакций в 2021 году достиг рекордного уровня и составил свыше 14 миллиардов долларов, полученных на незаконные адреса.
Исходя из того, что в 2021 году объем таких тразакций составлял 7,8 миллиардов долларов, тенденция роста носит пугающий характер при росте ее почти вдвое всего лишь за один год.
Разумеется, эти цифры не отражают всей истории, а являются всего лишь некими реперными точками, учитываемыми при исследовании и разработке алгоритмов противодействия, в том числе на международном уровне.
Использование криптовалют растет быстрее, чем когда-либо прежде. По всем отслеживаемым криптовалютам общий объем транзакций вырос в 2021 году до 15,8 триллионов долларов, что на 567% больше, чем в 2020 году.
С учетом такое бурное развития, неудивительно, что все больше киберпреступников используют криптовалюту в криминальных целях. Однако тот факт, что увеличение объема незаконных транзакций при этом составило всего 79% — почти на порядок ниже, чем общее внедрение, — заслуживает отдельного исследования.
Говоря о структуре киберпреступности с использованием криптовалют, безусловно, следует выделить основные и наиболее распространенные виды этих преступлений.
По нашему мнению, к таковым, в первую очередь, относятся:
отмывание денег;
разработка и применение программ-вымогателей и иного вредоносного программного обеспечения;
хищение средств;
мошенничество;
финансирование терроризма;
рынки Даркнета.
Анализ ежегодных тенденций свидетельствует о том, что преступность становится все меньшей и меньшей частью экосистемы криптовалют, что, конечно же, связано с развитием способности правоохранительных органов противодействовать преступлениям, основанным на криптовалютах. Свидетельство тому – успешные меры, предпринятые ФБР в течение 2021 года, от предъявления CFTC [1] обвинений в нескольких инвестиционных мошенничествах до ликвидации «штамма» программ-вымогателей REvil [2] и введения OFAC [3] санкций в отношении Suex [4] и Chatex [5].
Очевидно также, что преступное злоупотребление криптовалютой создает огромные препятствия для дальнейшего ее внедрения, повышает вероятность введения ограничений со стороны правительств с целью исключения и профилактики возможных злоупотреблений.
Рассмотрим несколько ключевых тенденций в преступлениях, связанных с криптовалютами.
Рассмотрим, какие виды преступлений, связанных с криптовалютами, выросли больше всего в 2021 году по объему транзакций.
Мошенничество. Доходы преступников от криптовалютного мошенничества выросли в 2021 году на 82 %. Сумма похищенного составила 7,8 миллиарда долларов. Более 2,8 миллиарда долларов из этой суммы, что практически равно увеличению по сравнению с 2020 годом, поступили от rug pulls [6]. Rug pulls – относительно новый тип мошенничества, при котором разработчики создают то, что кажется законными криптовалютными проектами. При этом они декларируют, что предлагаемый продукт представляет собой нечто большее, чем просто кошелек для получения криптовалюты. В реальности же такой продукт предназначен исключительно для мошеннических инвестиций, предоставляя его владельцам возможность исчезнуть с деньгами инвесторов.
И это только потери от собственно краж, которые представляют собой начальную стоимость похищенных активов инвесторов, без учета убытков от последующего изменения их стоимости.
Необходими отметить, что примерно 90 % от общего объема похищенного в 2021 году в результате мошеннических действий, следует отнести на счет одной мошеннической централизованной биржи Thodex [7].
Интересно, что генеральный директор Thodex исчез вскоре после того, как биржа прекратила вывод средств пользователями.
Каждый второй отслеженный rug pulls в 2021 году, был связан с проектами DeFi [8]. Практически во всех случаях разработчики обманом заставляли инвесторов покупать токены [9], связанные с проектом DeFi, прежде чем использовать инструменты, предоставленные этими инвесторами, в результате чего стоимость токена обнулялась.
Rug pulls на сегодняшний день является обычным и наиболее распространенным явлением в DeFi по нескольким взаимосвязанным причинам.
В частности, рост в 2021 году транзакций DeFi на 912 % и невероятная доходность от децентрализованных токенов таких, как Shiba Inu [10], привлекают массу желающих спекулировать на токенах DeFi.
Одновременно пользователи, имеющие технические навыки, способны создавать новые токены DeFi и размещать их на биржах даже без аудита кода [11]. Многие инвесторы, вероятно, могли бы избежать потери средств из-за мошенничества, если бы они придерживались проектов DeFi, которые прошли аудит кода, или если бы DEXes [12] требовали аудита кода перед листингом токенов.
Изложенное позволяет сделать обоснованный вывод об увеличении числа краж, связанных с DeFi, представляющих собой безусловное ускорение этой негативной тенденции.
Другими словами, по мере развития DeFi как финансового инструмента растет и проблема кражи средств, несмотря на реальную и объективную возможность отслеживания в протоколах DeFi ошибок в коде смарт-контрактов, управляющих ими протоколах, которые хакеры используют для кражи средств, Помимо этого, надо отметить схожесть и аналогичность ошибок пользователей криптобирж с алгоритмами и способами хищений персональных данных.
Здесь же необходимо отметить рост использования протоколов DeFi для отмывания средств, полученных незаконным путем.
Таким образом, DeFi представляет собой наиболее активно развивающуюся область экосистемы криптовалют, дающую колоссальные возможности как предпринимателям, так и пользователям криптовалют. Но DeFi вряд ли полностью реализует свой потенциал, если та же децентрализация, которая делает его таким динамичным, также допускает широкое распространение мошенничества и краж.
Одним из способов борьбы с этим является создание и совершенствование коммуникации частного и государственного секторов, которые могут сыграть важную роль в оказании помощи инвесторам в том, чтобы научиться избегать сомнительных проектов. В долгосрочной перспективе отрасли, возможно, также потребуется предпринять более решительные шаги для предотвращения листинга токенов, связанных с потенциально мошенническими или небезопасными проектами, на крупных биржах.
Незаконные балансы криптовалют. Одним из перспективных достижений в борьбе с преступлениями, связанными с криптовалютами, является растущая способность правоохранительных органов конфисковывать незаконно полученную криптовалюту.
В частности, в ноябре 2021 года Налоговое управление США по уголовным расследованиям [13] объявило, что в 2021 году оно изъяло криптовалюту на сумму более 3,5 миллиардов долларов – все в результате неналоговых расследований, что составляет 93% всех средств, изъятых подразделением за этот период времени.
Имеется также ряд примеров успешных изъятий другими агентствами, в том числе 56 миллионов долларов, изъятых Министерством юстиции США в ходе расследования мошенничества с криптовалютами; 2,3 миллиона долларов, изъятых у группы вымогателей, стоящей за атакой на Colonial Pipeline [14]; нераскрытая сумма, изъятая Национальным бюро Израиля по борьбе с финансированием терроризма в рамках дела, связанного с финансированием терроризма.
В связи с изложенным, возникает и самый интересный и актуальный вопрос: сколько криптовалюты в настоящее время находится у преступников? Конечно, точная оценка невозможна, но можно (весьма приблизительно) оценить, основываясь на текущем количестве незаконных адресов.
По состоянию на начало 2022 года незаконные адреса содержат криптовалюту на сумму не менее 10 миллиардов долларов, причем подавляющее большинство из них находится на кошельках, связанных с кражей криптовалют. Адреса, связанные с рынками Даркнета и мошенничеством, также вносят значительный вклад в эту сумму. При этом большая часть этой стоимости исходит не из первоначальной суммы, полученной в результате преступной деятельности, а из последующего повышения цен на удерживаемые криптоактивы.
Именно поэтому правоохранительным органам важно понимать и учитывать эти оценки по мере наращивания своих возможностей в части расследования преступлений, основанных на блокчейне, и особенно по мере развития способности конфисковывать обнаруженную незаконную криптовалюту.
Противодействие применению криптовалюты в процессе совершения различных преступлений не имеет глубокой истории.
Указанное обусловлено становлением и развитием современных цифровых валют и иных финансовых цифровых механизмов лишь в последнее десятилетие.
Информатизация и распространение компьютерных технологий среди населения различных государств мира также неизбежно оказывает влияние на рост использования криптовалюты и, разумеется, сформировало интерес отдельных преступников и преступных групп в ее применении в криминальных целях.
Государства с целью обеспечения должного уровня защиты прав граждан, правопорядка, создания надлежащего уровня защищенности экономики вынуждены предпринимать различные шаги и меры в становлении международного сотрудничества в указанной сфере.
Фактор глобализации экономических процессов отразился и на сути политических взаимосвязей между субъектами международного права.
Новые угрозы личности, обществу и государству уже не могут быть решены исключительно в рамках национальных законодательств. Очевидно, что следует объединять усилия для организации и ведения комплексной борьбы с новыми вызовами, в том числе связанными с применением криптовалюты в процессе совершения преступлений.
Борьба с данным явлением силами одного государства невозможна, что обуславливает необходимость развития международно-правового сотрудничества в данной сфере.
Цель настоящей статьи заключается, прежде всего, в комплексном анализе видов преступлений, совершаемых с применением современных компьютерных технологий, а также проблем международного сотрудничества государств по противодействию использованию криптовалют в процессе совершения преступлений.
Говоря о динамике киберпреступности, необходимо отметить, что объем незаконных транзакций в 2021 году достиг рекордного уровня и составил свыше 14 миллиардов долларов, полученных на незаконные адреса.
Исходя из того, что в 2021 году объем таких тразакций составлял 7,8 миллиардов долларов, тенденция роста носит пугающий характер при росте ее почти вдвое всего лишь за один год.
Разумеется, эти цифры не отражают всей истории, а являются всего лишь некими реперными точками, учитываемыми при исследовании и разработке алгоритмов противодействия, в том числе на международном уровне.
Использование криптовалют растет быстрее, чем когда-либо прежде. По всем отслеживаемым криптовалютам общий объем транзакций вырос в 2021 году до 15,8 триллионов долларов, что на 567% больше, чем в 2020 году.
С учетом такое бурное развития, неудивительно, что все больше киберпреступников используют криптовалюту в криминальных целях. Однако тот факт, что увеличение объема незаконных транзакций при этом составило всего 79% — почти на порядок ниже, чем общее внедрение, — заслуживает отдельного исследования.
Говоря о структуре киберпреступности с использованием криптовалют, безусловно, следует выделить основные и наиболее распространенные виды этих преступлений.
По нашему мнению, к таковым, в первую очередь, относятся:
отмывание денег;
разработка и применение программ-вымогателей и иного вредоносного программного обеспечения;
хищение средств;
мошенничество;
финансирование терроризма;
рынки Даркнета.
Анализ ежегодных тенденций свидетельствует о том, что преступность становится все меньшей и меньшей частью экосистемы криптовалют, что, конечно же, связано с развитием способности правоохранительных органов противодействовать преступлениям, основанным на криптовалютах. Свидетельство тому – успешные меры, предпринятые ФБР в течение 2021 года, от предъявления CFTC [1] обвинений в нескольких инвестиционных мошенничествах до ликвидации «штамма» программ-вымогателей REvil [2] и введения OFAC [3] санкций в отношении Suex [4] и Chatex [5].
Очевидно также, что преступное злоупотребление криптовалютой создает огромные препятствия для дальнейшего ее внедрения, повышает вероятность введения ограничений со стороны правительств с целью исключения и профилактики возможных злоупотреблений.
Рассмотрим несколько ключевых тенденций в преступлениях, связанных с криптовалютами.
Рассмотрим, какие виды преступлений, связанных с криптовалютами, выросли больше всего в 2021 году по объему транзакций.
Мошенничество. Доходы преступников от криптовалютного мошенничества выросли в 2021 году на 82 %. Сумма похищенного составила 7,8 миллиарда долларов. Более 2,8 миллиарда долларов из этой суммы, что практически равно увеличению по сравнению с 2020 годом, поступили от rug pulls [6]. Rug pulls – относительно новый тип мошенничества, при котором разработчики создают то, что кажется законными криптовалютными проектами. При этом они декларируют, что предлагаемый продукт представляет собой нечто большее, чем просто кошелек для получения криптовалюты. В реальности же такой продукт предназначен исключительно для мошеннических инвестиций, предоставляя его владельцам возможность исчезнуть с деньгами инвесторов.
И это только потери от собственно краж, которые представляют собой начальную стоимость похищенных активов инвесторов, без учета убытков от последующего изменения их стоимости.
Необходими отметить, что примерно 90 % от общего объема похищенного в 2021 году в результате мошеннических действий, следует отнести на счет одной мошеннической централизованной биржи Thodex [7].
Интересно, что генеральный директор Thodex исчез вскоре после того, как биржа прекратила вывод средств пользователями.
Каждый второй отслеженный rug pulls в 2021 году, был связан с проектами DeFi [8]. Практически во всех случаях разработчики обманом заставляли инвесторов покупать токены [9], связанные с проектом DeFi, прежде чем использовать инструменты, предоставленные этими инвесторами, в результате чего стоимость токена обнулялась.
Rug pulls на сегодняшний день является обычным и наиболее распространенным явлением в DeFi по нескольким взаимосвязанным причинам.
В частности, рост в 2021 году транзакций DeFi на 912 % и невероятная доходность от децентрализованных токенов таких, как Shiba Inu [10], привлекают массу желающих спекулировать на токенах DeFi.
Одновременно пользователи, имеющие технические навыки, способны создавать новые токены DeFi и размещать их на биржах даже без аудита кода [11]. Многие инвесторы, вероятно, могли бы избежать потери средств из-за мошенничества, если бы они придерживались проектов DeFi, которые прошли аудит кода, или если бы DEXes [12] требовали аудита кода перед листингом токенов.
Изложенное позволяет сделать обоснованный вывод об увеличении числа краж, связанных с DeFi, представляющих собой безусловное ускорение этой негативной тенденции.
Другими словами, по мере развития DeFi как финансового инструмента растет и проблема кражи средств, несмотря на реальную и объективную возможность отслеживания в протоколах DeFi ошибок в коде смарт-контрактов, управляющих ими протоколах, которые хакеры используют для кражи средств, Помимо этого, надо отметить схожесть и аналогичность ошибок пользователей криптобирж с алгоритмами и способами хищений персональных данных.
Здесь же необходимо отметить рост использования протоколов DeFi для отмывания средств, полученных незаконным путем.
Таким образом, DeFi представляет собой наиболее активно развивающуюся область экосистемы криптовалют, дающую колоссальные возможности как предпринимателям, так и пользователям криптовалют. Но DeFi вряд ли полностью реализует свой потенциал, если та же децентрализация, которая делает его таким динамичным, также допускает широкое распространение мошенничества и краж.
Одним из способов борьбы с этим является создание и совершенствование коммуникации частного и государственного секторов, которые могут сыграть важную роль в оказании помощи инвесторам в том, чтобы научиться избегать сомнительных проектов. В долгосрочной перспективе отрасли, возможно, также потребуется предпринять более решительные шаги для предотвращения листинга токенов, связанных с потенциально мошенническими или небезопасными проектами, на крупных биржах.
Незаконные балансы криптовалют. Одним из перспективных достижений в борьбе с преступлениями, связанными с криптовалютами, является растущая способность правоохранительных органов конфисковывать незаконно полученную криптовалюту.
В частности, в ноябре 2021 года Налоговое управление США по уголовным расследованиям [13] объявило, что в 2021 году оно изъяло криптовалюту на сумму более 3,5 миллиардов долларов – все в результате неналоговых расследований, что составляет 93% всех средств, изъятых подразделением за этот период времени.
Имеется также ряд примеров успешных изъятий другими агентствами, в том числе 56 миллионов долларов, изъятых Министерством юстиции США в ходе расследования мошенничества с криптовалютами; 2,3 миллиона долларов, изъятых у группы вымогателей, стоящей за атакой на Colonial Pipeline [14]; нераскрытая сумма, изъятая Национальным бюро Израиля по борьбе с финансированием терроризма в рамках дела, связанного с финансированием терроризма.
В связи с изложенным, возникает и самый интересный и актуальный вопрос: сколько криптовалюты в настоящее время находится у преступников? Конечно, точная оценка невозможна, но можно (весьма приблизительно) оценить, основываясь на текущем количестве незаконных адресов.
По состоянию на начало 2022 года незаконные адреса содержат криптовалюту на сумму не менее 10 миллиардов долларов, причем подавляющее большинство из них находится на кошельках, связанных с кражей криптовалют. Адреса, связанные с рынками Даркнета и мошенничеством, также вносят значительный вклад в эту сумму. При этом большая часть этой стоимости исходит не из первоначальной суммы, полученной в результате преступной деятельности, а из последующего повышения цен на удерживаемые криптоактивы.
Именно поэтому правоохранительным органам важно понимать и учитывать эти оценки по мере наращивания своих возможностей в части расследования преступлений, основанных на блокчейне, и особенно по мере развития способности конфисковывать обнаруженную незаконную криптовалюту.
1. CFTC – Комиссия по торговле товарными фьючерсами (США)
2. Ransomware Evil, также известна как Sodinokibi) — организованная группа (банда) киберпреступников, предоставляющая услуги программ-вымогателей
3. OFAC – Управление по контролю за иностранными активами подразделение Министерства финансов США, занимающееся вопросами финансовой разведки, планированием и применением экономических и торговых санкций в целях поддержки целей американской национальной безопасности и внешней политики
4. Suex — компания, предоставляющая услуги по обмену криптовалютыс 2018 года. Имеет два официальных места регистрации: в г. Праге (Чехия) и г. Москве («Москва-Сити», башня «Федерация»)
5. Chatex — легальный сервис, соответствующий требованиям AML/KYC и Генерального регламента Европейского Союза о защите персональных данных (GDPR). Безопасность обеспечена международной компанией BitGO, официальным партнером Chatex. По некоторым сведениям, BitGO осуществляет хранение 25 % мирового запаса биткоинов.
6. Rug pull – внезапный отказ разработчиков от проекта и продажа или удаление ими всей ликвидности
7. Thodex — турецкая криптовалютная биржа, основанная в 2017 году. Количество активных пользователей площадки — 390 тыс. человек
8. DeFi –это финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на блокчейне.
9. Токен – единица учета, не являющаяся криптовалютой, предназначенная для представления цифрового баланса в некотором активе, то есть выполняющая функцию «заменителя ценных бумаг» в цифровом пространстве
10. Shiba Inu представляет собой децентрализованную экосистему, которая включает в себя обмен цифровыми активами, NTF-маркетплейс и собственную криптобиржу. При этом протоколом на 100 % управляет сообщество – в этом заключается одно из самых важных отличий Shiba Inu от других криптовалютных проектов
11. Аудит кода – процесс, посредством которого сторонняя организация или биржа листинга анализирует код смарт-контракта, лежащего в основе нового токена или другого проекта DeFi, и публично подтверждает, что правила управления контрактом являются легальными и не содержат механизмов, позволяющих разработчикам уйти со средствами инвесторов
12. DEXes – смарт-контракты на Ethereum (криптовалюта и платформа для создания децентрализованных онлайн-сервисов на базе блокчейна). Пользователи отправляют сообщения на адреса DEXes, чтобы вызвать функции для выполнения рыночных операций
13. Налоговое управление США (IRS) – управление, входящее в состав Министерства финансов США, и одна из наиболее эффективных в мире организаций по управлению в области налогообложения.
14. Colonial Pipeline – крупнейшая трубопроводная система в США. Поставляет газ и нефтепродукты с заводов Мексиканского залива на Восточное побережье Америки
